Integracja bankowa
Saldeo i bank — transakcje, saldo i wyciągi bankowe
Automatyczne połączenie z rachunkiem pobiera transakcje i saldo, a pobrane transakcje można łączyć z fakturami i dokumentami w systemie.
Połączenie działa w oparciu o otwartą bankowość (PSD2), a partnerem obsługującym usługę jest Banqup (dawniej Unifiedpost). Dotyczy rachunków złotowych i walutowych w obsługiwanych polskich bankach — dostępność zależy od banku i typu rachunku.
Jeżeli automatyczna integracja z danym rachunkiem nie jest dostępna, alternatywą może być odczyt wyciągu bankowego w PDF — dla obsługiwanego banku i formatu.
- Pobieranie transakcji i salda
- Otwarta bankowość (PSD2), partner Banqup
- Rachunki PLN i walutowe
- 1 kredyt = 3 transakcje
Od czego chcesz zacząć?
Zakres usługi
Jak działa integracja bankowa w SaldeoSMART
Celem połączenia jest jedno: dane o płatnościach mają być w tym samym miejscu, w którym pracujesz nad dokumentami — bez przeklejania z bankowości internetowej.
- 1Krok 1
Rachunek bankowy
Automatyczne połączenie pobiera transakcje i saldo. Gdy nie jest dostępne, alternatywą może być odczyt wyciągu PDF dla obsługiwanego banku i formatu.
- 2Krok 2
SaldeoSMART
Pobrane transakcje trafiają do tego samego miejsca pracy co dokumenty.
- 3Krok 3
Łączenie z dokumentami
Transakcję można powiązać z fakturą lub innym dokumentem.
- 4Krok 4
Rozrachunki
Przy dokumencie widać informację o rozliczeniu płatności.
- 5Krok 5
Księgowość i archiwum
Dane przechodzą dalej razem z dokumentem.
Dostępność automatycznego połączenia sprawdzamy dla konkretnego banku i rachunku.
Połączenie z rachunkiem
Automatyczne połączenie służy do pobierania transakcji i salda rachunku — bez ręcznego wgrywania plików z bankowości.
Otwarta bankowość (PSD2)
Połączenie działa w oparciu o otwartą bankowość, a partnerem obsługującym tę usługę jest Banqup (dawniej Unifiedpost).
Rachunki PLN i walutowe
Usługa dotyczy rachunków złotowych i walutowych w obsługiwanych polskich bankach. Dostępność zależy od banku i typu rachunku.
Łączenie z dokumentami
Pobrane transakcje można łączyć z fakturami i innymi dokumentami w systemie, żeby rozliczenie płatności było widoczne przy dokumencie.
Wariant zapasowy
Gdy automatyczna integracja nie jest dostępna
Nie każdy bank i nie każdy typ rachunku da się połączyć automatycznie. Jeżeli automatyczna integracja z danym rachunkiem nie jest dostępna, w przypadku obsługiwanego banku i formatu alternatywą może być odczyt wyciągu bankowego w PDF.
Wyciąg jako PDF do odczytu
Jeżeli automatyczna integracja z danym rachunkiem nie jest dostępna, w przypadku obsługiwanego banku i formatu alternatywą może być odczyt wyciągu bankowego w PDF.
Ten sam efekt w procesie
Transakcje z odczytanego wyciągu trafiają do tego samego miejsca pracy, więc dalsze łączenie z dokumentami wygląda tak samo.
Rozliczenie jak przy transakcjach
Odczyt wyciągu jest rozliczany tak samo jak pobrane transakcje: 1 kredyt za 3 transakcje.
Co sprawdzić przed podłączeniem banku
Część warunków zależy od banku, a część od konfiguracji praw po stronie SaldeoSMART. Warto zamknąć je przed startem.
- mBank wymaga włączenia APIDla mBanku konieczne jest wcześniejsze włączenie API po stronie bankowości. Bez tego połączenie się nie uruchomi.
- PKO — konto korporacyjne to osobny wariantRachunek korporacyjny w PKO ma własny wariant i warunki podłączenia. Nie uogólniaj tego na wszystkie rachunki w tym banku.
- Dostęp do rachunku można ograniczyćWidoczność rachunku można ograniczyć do wybranych osób zgodnie z konfiguracją praw użytkowników.
- Zgodę można odwołaćZgoda na automatyczne pobieranie transakcji może zostać odwołana — po odwołaniu pobieranie przestaje działać do czasu ponownego udzielenia zgody.
Usługę obsługuje partner Banqup (dawniej Unifiedpost). Nie podajemy tu parametrów technicznych ani gwarancji, których nie potwierdza publiczna dokumentacja.
Rozliczenie
Ile kredytów zużywa obsługa bankowa
Obsługa bankowa rozliczana jest w kredytach przypisanych do pakietu — inaczej niż operacje KSeF, które kredytów nie zużywają.
Aktywne połączenie rachunku
10 kredytów miesięcznie za jeden aktywny rachunek połączony automatycznie.
Pobrane transakcje
1 kredyt za 3 pobrane transakcje — niezależnie od tego, czy pochodzą z połączenia automatycznego, czy z odczytu wyciągu.
Liczba rachunków ma znaczenie
Zapotrzebowanie na kredyty rośnie z liczbą połączonych rachunków i liczbą transakcji miesięcznie — warto to policzyć przed wyborem pakietu.
Dla porównania
Bank, OCR i KSeF rozliczają się inaczej
Odczyt dokumentów spoza KSeF to 1 kredyt za stronę, obsługa bankowa 1 kredyt za trzy transakcje plus 10 kredytów miesięcznie za aktywny rachunek, a pobieranie i wysyłka faktur w KSeF nie zużywa kredytów.
Dalszy krok
Policz kredyty razem z rachunkami i transakcjami
Zapotrzebowanie na kredyty zależy od liczby rachunków i transakcji miesięcznie. Wybierz właściwy cennik i policz konfigurację w karcie pakietu.
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
Co sprawdzić przed podłączeniem rachunku?
W mBanku wymagane jest wcześniejsze włączenie API. Konto korporacyjne w PKO ma odrębny wariant i warunki — nie dotyczy to wszystkich rachunków w tym banku. Warto też ustalić, którzy użytkownicy mają widzieć rachunek, bo dostęp można ograniczyć.
Czy zgodę na automatyczne pobieranie transakcji można wycofać?
Tak. Zgoda na automatyczne pobieranie transakcji może zostać odwołana. Po odwołaniu transakcje przestają być pobierane do czasu ponownego udzielenia zgody.
Co daje automatyczna integracja bankowa w SaldeoSMART?
Automatyczne połączenie z rachunkiem służy do pobierania transakcji i salda. Dzięki temu dane o płatnościach nie muszą być wgrywane ręcznie, a transakcje można łączyć z fakturami i dokumentami w systemie.
Na jakiej podstawie działa połączenie z bankiem?
Połączenie wykorzystuje otwartą bankowość (PSD2). Partnerem obsługującym tę usługę jest Banqup, wcześniej działający pod nazwą Unifiedpost.
Czy mój bank jest obsługiwany?
Usługa dotyczy rachunków złotowych i walutowych w obsługiwanych polskich bankach, ale dostępność zależy od banku i typu rachunku. Dostępność sprawdzamy dla konkretnego banku i rachunku — nie zakładamy jej z góry.
Co jeśli automatyczne połączenie nie jest możliwe?
Jeżeli automatyczna integracja z danym rachunkiem nie jest dostępna, w przypadku obsługiwanego banku i formatu alternatywą może być odczyt wyciągu bankowego w PDF. Transakcje trafiają wtedy do tego samego miejsca pracy, więc dalszy proces łączenia z dokumentami wygląda tak samo.
Ile kredytów zużywa obsługa bankowa?
Aktywne połączenie jednego rachunku to 10 kredytów miesięcznie. Pobrane transakcje rozliczane są w proporcji 1 kredyt za 3 transakcje. Odczyt wyciągu bankowego rozliczany jest tak samo: 1 kredyt za 3 transakcje.
Czy transakcje można powiązać z fakturami?
Tak. Pobrane transakcje można łączyć z fakturami i innymi dokumentami, dzięki czemu informacja o rozliczeniu płatności jest widoczna przy dokumencie, a nie tylko w bankowości.
Sprawdzimy dostępność dla Twojego banku
Napisz, z jakiego banku korzystasz, ile rachunków chcesz podłączyć (złotowe, walutowe) i ile transakcji miesięcznie pobieracie. Sprawdzimy dostępność automatycznego połączenia i policzymy zapotrzebowanie na kredyty.
Twoje dane wykorzystujemy wyłącznie do kontaktu w sprawie tego zapytania. Zasady przetwarzania danych opisuje polityka prywatności.
Bezpłatna prezentacja
Zobacz Saldeo w działaniu
Umów bezpłatną prezentację na żywo i sprawdź, jak SaldeoSMART pracuje na Twoich dokumentach.
- Telefon+48 517 088 088
- E-mailSkontaktuj się przez formularz na stronie